我是在金融行业的，我说这几条。1.加息近一个月内总还是出不了台的，如果观察08年通货膨胀厉害时的例子就知道，往往都是比较高的cpi数据公布以后才有加息来抑制通货膨胀，在经济复苏还不稳固的前提下，任何加息都有导致经济探底的风险，所以目前监管层更倾向于用准备金率、央票等数量工具来回收流动性而不是用加息这种价格工具。估计连续两个月的cpi大于3的话，就有可能提高27个基点了，而年内，我估计至少要提高两次27个基点，上半年可以预期一次，而这一次是利空出尽，只会引起大涨。
2.汇率政策，金融危机导致的外部需求不足已有恢复迹象，但是贸易保护主义严重，人民币升值论调重启，但我相信不会一次性升值，更有可能恢复金融危机前盯住一篮子货币缓慢升值的做法，区间估计在3个百分点以内，因为升值会导致出口部门的生存更为艰难，影响就业从而影响稳定。所以更有可能的做法是提高最低工资，提高因金融危机而下降的社保缴费费率等等，提高用工成本从而提高工人收入，促进转型。这样，传统加工贸易行业就存在危险，
3.从行业来看，由于天量信贷投放导致的通胀预期，使得一切能够抵御通胀的行业成为热门，如农产品加工业，白酒行业，有色金属。非常重点关注的是银行业，加息对于银行来说是利好消息，因为为了防止中美利差过大从而吸引热钱，一般会加贷款利息而不太加存款利息，利差加大使得利差收入占大部分利润的银行收益有了提高的空间，另外浦发银行定向增发400亿成为一个标杆，增发价格是18块多，这个市盈率是13倍多一点，市场上很多如工商银行都在这市盈率附近，很低的市盈率，而且去年放贷那么多，预期盈利有大幅增长，可以关注银行板块。我自己就在春节前重仓浦发银行。

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• xhlsh 金币 +18 新人发帖，当然支持。 2010-3-14 22:41

可以看出楼主工作经历不凡。

确实高

跳出市场之外做评估性分析是稳定有效的，支持楼主，学习了。

把握住大势要比单纯的炒股往往收益还要更好。毕竟普通投资者掌握不了专业或内幕消息。

浦发银行是不错，我个人一直在使用浦发银行。